En el mundo de los impuestos en Estados Unidos, comprender la diferencia entre ITIN vs SSN es esencial para cumplir con tus responsabilidades fiscales y evitar complicaciones legales. A partir de julio de 2025, las regulaciones fiscales mantienen su enfoque en la identificación precisa de los contribuyentes, y conocer qué número necesitas puede ahorrarte tiempo y dinero.
¿Qué es el ITIN y quién lo necesita?
El ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente) es un número de nueve dígitos emitido por el IRS para individuos que deben presentar impuestos, pero no son elegibles para obtener un SSN. Esto incluye a extranjeros no residentes, residentes temporales, dependientes o cónyuges de ciudadanos estadounidenses y otras personas que tienen la obligación de presentar una declaración fiscal en EE. UU.
Por ejemplo, un cliente de Riveros Corp que llegó al país con visa de estudiante y comenzó a generar ingresos como freelancer necesitaba un ITIN para declarar sus ingresos y acceder a posibles deducciones. Sin este número, se arriesgaba a multas y al rechazo de su declaración.
El proceso para obtener un ITIN implica completar el formulario W-7 y presentar documentos que demuestren tu identidad y estatus migratorio. Aunque puede parecer complicado, contar con asesoría especializada puede simplificar el proceso.
¿Qué es el SSN y quién lo necesita?
El SSN (Número de Seguro Social) es emitido por la Administración del Seguro Social (SSA) y se utiliza para ciudadanos estadounidenses, residentes permanentes y ciertos trabajadores temporales autorizados. Este número es clave para trabajar legalmente en EE. UU., recibir beneficios del gobierno, abrir cuentas bancarias, solicitar créditos y presentar impuestos.
Una persona que obtiene residencia permanente o una autorización de trabajo debe solicitar su SSN para cumplir con las leyes laborales y fiscales. De hecho, muchos beneficios federales, como el Seguro Social o Medicare, están vinculados directamente a tener un SSN válido.
Principales diferencias entre ITIN y SSN
Aunque ambos números son utilizados para identificación fiscal, existen diferencias clave. El SSN permite trabajar legalmente y acceder a beneficios federales, mientras que el ITIN solo sirve para propósitos fiscales y no otorga autorización de trabajo ni derechos migratorios.
Además, el SSN tiene un uso mucho más amplio: se emplea para construir historial crediticio, aplicar a préstamos hipotecarios y acceder a ciertos servicios financieros. Por otro lado, el ITIN se limita a permitir la presentación de impuestos y, en algunos casos, abrir cuentas bancarias básicas.
Importancia de tener un número válido para tu declaración
- Disponer de un ITIN o SSN válido es esencial para presentar tu declaración correctamente. Si presentas tu declaración sin uno de estos números, el IRS puede rechazarla, imponerte multas y retener tus reembolsos. Además, ciertos créditos fiscales, como el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC) y el Crédito Tributario por Hijos, solo están disponibles si cuentas con un SSN válido.
- Tener el número adecuado también te permite demostrar ingresos de manera formal, lo cual puede ser útil para procesos migratorios futuros, solicitudes de vivienda o financiación de estudios.
Consecuencias de no contar con un número de identificación
No tener un número válido puede llevar a sanciones financieras, impedir el acceso a créditos fiscales y complicar tu situación migratoria. Muchas instituciones financieras exigen un ITIN o SSN para abrir cuentas, enviar dinero al extranjero o acceder a productos financieros básicos.
Además, los contribuyentes que no presentan sus impuestos debido a la falta de un número válido pueden acumular intereses y multas que aumentan considerablemente su deuda con el IRS.
Cómo solicitar tu ITIN de forma fácil y segura con Riveros Corp
Para solicitar un ITIN, debes completar el formulario W-7 y presentar documentos originales o copias certificadas por la agencia emisora que validen tu identidad. Es recomendable hacerlo antes de la temporada de impuestos para evitar retrasos en el procesamiento.
Por ejemplo, una madre que trabaja como cuidadora y no tiene SSN puede necesitar un ITIN para declarar sus ingresos y demostrarlos en solicitudes de ayuda financiera para sus hijos.
Riveros Corp es tu mejor opción para tramitar tu ITIN. Su equipo ofrece acompañamiento personalizado durante todo el proceso, desde la recopilación de documentos hasta la presentación ante el IRS, asegurando exactitud y mayor tranquilidad para el contribuyente.
Casos prácticos
Caso 1: Emprendedor extranjero
Un emprendedor que llegó con visa de visitante y comenzó a vender artesanías en línea necesitaba un ITIN para reportar ingresos y solicitar permisos comerciales. Gracias al apoyo de Riveros Corp, pudo regularizar su situación y acceder a un crédito comercial.
Caso 2: Estudiante internacional
Un estudiante internacional que obtuvo becas y realizó trabajos independientes en el campus también necesitó un ITIN para cumplir con sus obligaciones fiscales y no afectar futuras solicitudes de visa.
Conclusión
Conocer la diferencia entre ITIN vs SSN es esencial para evitar errores costosos y asegurar el cumplimiento de tus obligaciones fiscales. Ya sea que necesites declarar impuestos, solicitar créditos o planear tu futuro financiero, contar con el número adecuado marca una gran diferencia.
Si tienes dudas sobre tu situación, el equipo de consultores de Riveros Corp puede guiarte paso a paso, brindándote tranquilidad y respaldo profesional.
Preguntas frecuentes
¿Puedo tener ambos números?
No. Si obtienes un SSN, debes dejar de usar el ITIN y notificar al IRS para actualizar tu estatus.
¿El ITIN me autoriza a trabajar en EE. UU.?
No, el ITIN solo permite declarar impuestos y no otorga autorización para trabajar ni estatus migratorio.
¿Puedo reclamar el EITC con un ITIN?
No. Para reclamar este crédito necesitas un SSN válido tanto para el contribuyente como para los dependientes.
¿Qué sucede si presento mi declaración sin un número válido?
Tu declaración puede ser rechazada, podrías recibir multas y no podrías reclamar posibles reembolsos o créditos fiscales.
¿Cuánto tarda el proceso de obtención del ITIN?
Generalmente, el IRS tarda entre 7 y 12 semanas, pero este tiempo puede variar dependiendo de la temporada y la exactitud de los documentos.
Aviso Legal:
Este artículo tiene únicamente fines informativos y no constituye asesoría o consejo legal. La información aquí contenida no sustituye la consulta personalizada con un abogado calificado. Para asesoría específica sobre su situación particular, por favor consulte directamente con un profesional legal debidamente autorizado para ejercer en su jurisdicción.
